建行潍坊分行诸城支行:成功堵截一起电信诈骗案件

来源:中国山东网 时间:2020-07-01 09:34:11

  近期,中国建设银行潍坊诸城支行营业室成功堵截一起电信诈骗案件,有效避免了客户资金损失。

  几天前的中午,蔡先生行色匆匆的来到诸城支行3号柜台,声称自己的卡里少了几万元,要求柜员为其名下账户进行查询。经柜员王老师耐心询问得知,蔡先生在某社交平台上收到了犯罪分子的群发信息,称其可为蔡先生提供贷款,月息低,0担保,但必须先预付利息、保证金。蔡先生信以为真,将自己银行卡信息告诉对方,并将自己收到的短信验证码发给了对方,随后发现银行卡内几万元人民币被转走,客户感觉被骗并立即来银行营业厅进行查询。

  王老师听到此处,立刻意识到这是一起电信诈骗案件,赶紧向带班主管汇报并研究挽回方案:根据客户陈诉,客户第二次的验证码还没有告诉对方,那么根据以往经验分析,钱应该是转入到了第三方交易平台。经主管和柜员进一步查询,诈骗分子利用客户提供的验证码为其在网上办理了一张尾号为**3901的虚拟卡,因为虚拟卡为二类账户,诈骗分子引导客户进行了一类卡与二类卡账户绑定,将客户银行卡余额转入这张虚拟卡中,准备利用其自行设置的密码和验证码进行资产转移。

  针对当前紧急情况,柜员王老师立即协助客户及时办理了虚拟卡挂失止付业务,在初步保障客户资金安全情况下,进一步与客户交流,梳理其帐户情况,客户说他名下还有其他卡,有些信息也告诉了诈骗份子,王老师为其提示了泄露信息的风险,协助其注销了诈骗份子为其开立的虚拟卡及其名下所有已开立的卡片,重新开立银行卡,并将诈骗份子转移的几万元资金转回了新卡,保障了客户的资金安全。当资金安全回归后,客户非常感动,连连表示感谢,并对建设银行应对策略与业务服务高度认可。

  银行作为金融服务窗口,除了不断提升金融服务水平,还肩负着增强消费者金融安全防范意识,维护正常金融秩序的社会责任。近年来,越来越多的不法分子借助电信、网络等手段进行诈骗犯罪,诈骗手段花样繁多不断翻新,给客户的资金安全造成较大的危害。潍坊诸城支行员工凭着敏锐的警觉,认真负责的工作态度,成功堵截了该起电信诈骗案件,为客户避免了大额资金损失,进一步践行了建设银行的社会责任。

  银行提示:来历不明的电话、短信、网站链接等是骗子常用的诈骗手段,对此广大客户切不可轻信,如有不明之处及时与经办银行确认,以免资金损失。(鲁启轩) 

责任编辑:邱忠珲
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